【八五普法进行时】利用对公账户“走账”？警惕“帮信”犯罪！

发布时间：2024-11-10    来源: 甘肃省人民检察院    作者：佚名

　　“收到检察建议后，我们根据建议内容，按照‘举一反三、系统整改’思路进行全面排查，制定了长期停业未经营主体专项清理工作方案，细化落实举措，现均已整改到位。”近日，景泰县检察院在对一起对公账户非法使用案开展检察建议落实情况“回头看”时，该单位相关负责人表示。

　　据悉，2022年4月，殷某经营其丈夫杨某注册的文化传媒有限公司，由于经营不善，资金困难，殷某在抵押公司做了车辆抵押，也因此被人盯上。对方以使用对公账户“走流水”可以办理贷款为诱饵，引导殷某和丈夫杨某将公司的对公账户密码、U盾等供其使用。之后该账户每天都有100多万进出账，转账结束后，殷某都和对方通电话并截图发送转账信息，后在发现对公账户收到一笔15万余元的资金一直没有转出去后，两人产生非法占有的念头，通过银行柜台业务将该笔赃款全部转入杨某个人银行卡中，偿还银行贷款后剩余的钱用于两人花销。

　　2023年3月，公安机关以殷某、杨某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪移送检察机关审查起诉。

　　“在审查起诉阶段，殷某、杨某辩称两人转出的15万余元为公司经营合法收入，为查明案件事实，区分违法资金与合法经营资金，我们仔细核查卷宗及相关材料，认真研究后，将案件退回公安机关要求予以核实。”办案检察官介绍，经补查重报，证实涉案公司账户被电信网络诈骗团伙利用，诈骗金额1263万余元的事实，涉及全国各地电信诈骗案件14起，且殷某和杨某转出己用的15万余元为被骗资金。

　　2023年10月，景泰县检察院以帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪依法对殷某、杨某提起公诉，法院审理后对殷某判处有期徒刑三年八个月，并处罚金20000元，对杨某判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金18000元。

　　“办案中，我们发现犯罪嫌疑人利用商事登记便利条件，使用自身身份信息注册‘空壳’公司，其对公账户被用于转移电信网络诈骗犯罪赃款，不仅严重扰乱市场经营管理秩序，也为不法分子实施犯罪提供了犯罪条件，相关管理部门存在监管漏洞。”办案检察官介绍。

　　今年6月，该院向相关管理部门制发检察建议，督促其深入排查风险隐患，健全业务管理流程机制，加强对中介人员的监管，严格落实证照申领制度，开展全面排查整治，切实保障企业合法权益和区域经济高质量发展。

　　收到检察建议后，相关管理部门第一时间制定相应整改措施，扎实开展长期停业未经营主体专项清理工作，对连续两年以上（含两年）未按照规定进行公示年度报告的、无法联系的僵尸企业依法依规予以吊销，通过清理工作“引导规范一批、动员注销一批、依法吊销一批”，引导企业守法诚信经营，营造良好的营商环境。

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　　对公账户，原本是用于企业之间商业往来资金结算的专用账户。然而，利欲熏心之人却把它当作赚钱工具，提供给犯罪分子用于实施违法行为。在此检察官提醒广大企业经营者，要提升法律风险意识，网上刷流水、贷款不可信，不要被“无风险”“不用担责”等说辞冲昏头脑，出租、买卖对公账户；也不要用对公账户替他人转账、提现，更不要耍“螳螂捕蝉，黄雀在后”的小聪明，将涉案赃款占为己有。要注意提升企业信息保护意识，妥善保管好对公账户及密码、网银U盾、营业执照等，一旦不慎丢失，要及时办理挂失或注销，千万不要因为利益驱使或一时大意而沦为电诈“工具人”。

　　

原文链接：http://www.jcy.gansu.gov.cn/info/1003/35333.htm
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